كيف يقوم الذكاء الاصطناعي بتحويل صناعة التمويل والعملات المشفرة

يؤثر الاضطراب الرقمي بشكل كبير على كيفية عمل الشركات في عالمنا المعاصر ويحدث ثورة في الصناعات بما في ذلك الصناعة المالية. بدأت العديد من الصناعات في الوصول إلى خيارات مختلفة وتبني الخيارات التي من شأنها أن تساعدها على خلق المزيد من القيمة وتعزيز المبيعات في مواجهة التقنيات المتزايدة والمتطورة باستمرار. يشهد القطاع المالي تغيرات مبتكرة وأهمها زيادة تقديم الخدمات التي تركز على العملاء.

يتوقع مستخدمو الخدمات المالية المتمرسون في مجال التكنولوجيا أن تعمل بنوكهم على رفع مستوى لعبتهم لمواكبة الاتجاه الحالي. تقوم المؤسسات المالية، في سعيها لتزويد عملائها بخدمات سلسة، بتوسيع خدماتها لتشمل البيع بالتجزئة وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات. وهذا يؤدي إلى الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والخدمات المصرفية الإلكترونية والتحويلات المالية الفورية. تواجه البنوك حاليًا تهديدات مستمرة من شركات التكنولوجيا المالية المرنة (FinTech).

وللبقاء على قمة اللعبة والحفاظ على القدرة التنافسية، تستثمر المؤسسات المالية في التكنولوجيا وتعيد هيكلة خدماتها وكيفية عمل أعمالها. هذا الارتباط بين المؤسسات المالية والتكنولوجيا المعروف باسم "Fintech" هو مصطلح ظهر مع ابتكار blockchain والعملات المشفرة. تعد هذه التقنيات جنبًا إلى جنب مع الذكاء الاصطناعي إحدى تلك التقنيات المبتكرة التي من شأنها أن تُحدث ثورة في صناعة التكنولوجيا المالية.

يُحدث الذكاء الاصطناعي حاليًا تأثيرًا كبيرًا على الصناعة المالية. تقريبًا، تستخدم جميع شركات التكنولوجيا المالية حاليًا الذكاء الاصطناعي لتحسين القيمة وتقليل التكاليف وتوفير الوقت.

إن الأعداد المتزايدة من شركات التكنولوجيا المالية التي تظهر يومًا بعد يوم ستعيد تعريف المستقبل، وستعمل تطبيقات تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي على تمهيد الطريق أمام الأعمال التجارية لتعزيز القدرة التنافسية وزيادة المبيعات.

ومن الآن فصاعدا، سيساعد الذكاء الاصطناعي الشركات المالية على تعزيز دخلها وتقليل المخاطر وزيادة عائداتها سواء في الأعمال المصرفية أو التجارة أو الإقراض الاستثماري أو صناعة التكنولوجيا المالية.

فوائد الذكاء الاصطناعي في الصناعة المالية

تعظيم الموارد

يساعد الذكاء الاصطناعي شركات الخدمات المالية على توفير الوقت والمال. تُستخدم خوارزميات الذكاء الاصطناعي لتحليل البيانات وإنشاء رؤى وتعزيز خدمة العملاء والتنبؤ بأداء المبيعات وتعزيز المبيعات.

خوارزميات الذكاء الاصطناعي والأتمتة

من خلال التعلم الآلي والأتمتة، يساعد الذكاء الاصطناعي الشركات على أتمتة المهام مثل مطابقة سجلات البيانات وتحليل البيانات والمزيد. سيحل الذكاء الاصطناعي قريبًا محل القدرة البشرية على اتخاذ القرار بتقنيات أكثر دقة نظرًا لقدرته على التعلم المستمر. تعد خوارزميات الذكاء الاصطناعي مفيدة للشركات لأنها تجعل مهمة الوصول إلى البيانات الضخمة ومعالجتها للحصول على رؤية مفيدة أكثر فعالية.

يستطيع الذكاء الاصطناعي الآن إدارة أنواع مختلفة من البيانات بسلاسة بما في ذلك المعلمات والأرقام. يمكنه إجراء التحليلات وتفسير البيانات وكتابة النصوص تقريبًا مثل البشر. يساعد الذكاء الاصطناعي أيضًا في التعرف على الصور واكتشاف الأنشطة وفهم المشهد مما يمكن أن يساعد بشكل كبير في اكتشاف الاحتيال.

تصفية المعلومات وتحليل المشاعر

يساعد الذكاء الاصطناعي العاملين في الصناعة المالية على أن يكونوا أكثر كفاءة من خلال تصفية المعلومات الرئيسية التي تم جمعها من عدد من المصادر. على سبيل المثال، تستخدم Reuters News Tracer خوارزميات التعلم الآلي لتصفية التغريدات وجمع بعض الأخبار العاجلة قبل الإعلان عنها في أي مكان.

وبالمثل، يمكن لشركات الخدمات المالية استخدام الذكاء الاصطناعي لتحديد المشاعر تجاه العلامة التجارية من وسائل التواصل الاجتماعي والبيانات النصية، وتحليلها، وتحويلها إلى مشورة تجارية مفيدة.

تأثيرات الذكاء الاصطناعي على مختلف قطاعات الصناعة المالية

الذكاء الاصطناعي والصناعة المصرفية

يعزز الذكاء الاصطناعي الكفاءة، ويقدم رؤى حول البيانات، ويدير المخاطر. تساعد Chatbots البنوك على تقديم خدمة أفضل للعملاء على الرغم من أنها لم تنمو بعد إلى الحد الذي يمكنها من إدارة دعم العملاء دون تدخل بشري. باستخدام الذكاء الاصطناعي لمعالجة اللغة الطبيعية، يمكن للروبوتات الاستماع إلى المكالمات الهاتفية للعملاء وتوفير الاستجابة الصحيحة في الوقت الفعلي.

يستخدم كبار اللاعبين في الصناعة مثل Wells Fargo روبوتات الدردشة لتعزيز دعم خدمة العملاء وتوفير الوقت والتكلفة. تستخدم الكثير من روبوتات الدردشة هذه الذكاء الاصطناعي التحليلات التنبؤية والتقنيات المعرفية لتوفير دعم شخصي للعملاء، والوصول إلى المحفظة المالية للعملاء، وتاريخهم المصرفي، وأهدافهم الاستثمارية لأتمتة التجارة وتقديم المشورة التجارية. تستخدم تقنيات التحليلات التنبؤية قاعدة عملاء الشركة للتنبؤ بالتوقف عن العمل، والتنبؤ المتقدم بالإيرادات، والتنبؤ بالمبيعات.

تعمل التكنولوجيا المعرفية والذكاء الاصطناعي على تعزيز الحضور الرقمي وكفاءة البنوك ومساعدتها على البقاء قادرة على المنافسة في مواجهة تهديدات التكنولوجيا المالية. تُظهر البيانات البحثية الصادرة عن المعهد الوطني لأبحاث الأعمال وعلوم السرد أن ما يقرب من 32 بالمائة من الشركات في الصناعة المالية تستخدم حاليًا تقنيات الذكاء الاصطناعي مثل التحليلات التنبؤية والتعرف على الصوت والمزيد.

سيتم تشكيل مستقبل الخدمات المصرفية من خلال الذكاء الاصطناعي لأن الذكاء الاصطناعي يجعل تحليلات البيانات المتقدمة ممكنة. وهذا يساعد على القضاء على الاحتيال وتعزيز الامتثال. يمكن لخوارزميات الذكاء الاصطناعي الآن تنفيذ أنشطة مكافحة غسيل الأموال التي كانت تستغرق في السابق أيامًا لإكمالها في بضع ثوانٍ.

ومن خلال مساعدة الذكاء الاصطناعي، يمكن للبنوك الآن إدارة وتحليل مجموعات كبيرة من البيانات في الوقت الفعلي للحصول على رؤى قيمة. تساعد تقنيات الذكاء الاصطناعي، بما في ذلك روبوتات الذكاء الاصطناعي ومستشاري الدفع الرقمي وإجراءات الكشف عن الاحتيال البيومترية، البنوك على تحسين جودة خدماتها. وهذا يترجم إلى زيادة الإيرادات وتقليل التكاليف وزيادة الأرباح.

طرق الذكاء الاصطناعي التي تساعد البنوك على البقاء قادرة على المنافسة

تحسين دعم خدمة العملاء

من خلال التفاعلات السابقة مع العملاء، يتعرف الذكاء الاصطناعي على العملاء وسلوكياتهم بشكل أفضل. وهذا يساعد البنك على توفير منتجات وخدمات مخصصة ومتكاملة مع تفاعلات بديهية هادفة تؤدي إلى مشاركة رائعة مع العملاء وعلاقات قوية.

التحليل التنبؤي

يمكن للذكاء الاصطناعي التنبؤ بالاتجاهات المستقبلية من خلال تحليل السلوكيات الماضية. وبالتالي، يمكن لبنوك الذكاء الاصطناعي التنبؤ بالنتائج والاتجاهات المستقبلية. وبهذه الطريقة، يساعد الذكاء الاصطناعي البنوك على اكتشاف عمليات الاحتيال وترتيبات مكافحة غسيل الأموال وتقديم بعض التوصيات للعملاء.

من خلال الذكاء الاصطناعي وقدرة التعلم الآلي والإدراك، يمكن للبنوك اكتشاف الأنشطة الاحتيالية وإنقاذ الملايين. يمكن للذكاء الاصطناعي أيضًا اكتشاف أنماط البيانات المشبوهة من مجموعة بيانات كبيرة لمنع الاحتيال.

أتمتة العملية المعرفية

يجعل الذكاء الاصطناعي أتمتة أنواع مختلفة من مجموعات البيانات الكبيرة والتي عادة ما تكون مكلفة للغاية وعرضة للخطأ كما هو الحال في إدارة المطالبات. يؤدي ذلك إلى تعزيز عائد الاستثمار وتقليل التكاليف ويضمن معالجة الخدمة بدقة وفي الوقت الفعلي. تعمل أتمتة العمليات المعرفية بشكل أساسي على أتمتة مجموعة من المهام التي ترتجل التكرارات السابقة من خلال التعلم الآلي المستمر.

واجهات تفاعلية دقيقة

تحدد Chatbots المشاعر وسياق مناقشة الدردشة وتوفر استجابة دقيقة. وهذا يوفر الكثير من الوقت والمال للبنوك ويعزز كفاءتها التشغيلية.

اتخاذ القرار التشغيلي

توفر تقنيات الذكاء الاصطناعي المعرفية، التي يمكنها التفكير والتفاعل بشكل مشابه للمتخصصين من البشر، حلولاً مثالية في الوقت الفعلي للعملاء باستخدام البيانات التي يمكن الوصول إليها. إن توثيق معلومات الخبراء المخزنة في قاعدة البيانات المعرفية لهذه الأنظمة المعرفية يساعد البنوك على اتخاذ قرارات استراتيجية.

الأتمتة الروبوتية للعمليات

يجري الذكاء الاصطناعي مراجعات للعمليات ويعززها من خلال أتمتة العمليات الروبوتية (RPA). وهذا يجعل أتمتة ما يقرب من 80 بالمائة من عمليات العمل المتكررة ممكنة. وهذا يمنح الموظفين وقتًا كافيًا للتركيز على طرق إضافة قيمة إلى المهام التي تتطلب المزيد من التدخل البشري.

يمكن للذكاء الاصطناعي أيضًا أن يساعد البنوك على اكتشاف العملاء الذين يخططون لمغادرة البنك بسهولة. يساعد الذكاء الاصطناعي البنوك في الحصول على رؤى مفيدة من البيانات غير المنظمة وعبر قواعد البيانات بسهولة وسلاسة مقارنة باستخدام مجموعة كبيرة من المحللين البشريين.

كيف تعمل خوارزميات الذكاء الاصطناعي على تحسين التداول

يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي في إدارة قواعد التداول وتعزيزها والمساعدة في اتخاذ قرارات التداول. يمكن أن يساعد في معالجة البيانات وفي إنشاء الخوارزميات التي تدير قواعد الصفقات. تقوم شركات الاستثمار بتنفيذ خوارزميات التداول باستخدام المشاعر والأفكار التي تم الحصول عليها من وسائل التواصل الاجتماعي ومصادر المعلومات العامة الأخرى.

ومقرها هونج كونج عيديةعلى سبيل المثال، يستخدم الخوارزميات لتنفيذ عمليات تلقائية. عدد قليل من الشركات التجارية مثل نومورا للأوراق المالية من اليابان تستخدم الذكاء الاصطناعي للتجار الآليين للقيام بالتداول عالي التردد لتعزيز الأرباح.

الذكاء الاصطناعي وصناعة الاستثمار

في صناعة الاستثمار، يتم استخدام المستشارين الآليين B2C لتعزيز إدارة المحافظ وإعادة التوازن للقرارات التي يتخذها البشر. أنها توفر المشورة الاستثمارية من خلال إجراء تحليل لمحفظة الفرد، وتحمل المخاطر، وقرارات الاستثمار السابقة.

على سبيل المثال، توفر قاعدة بيانات Kensho الاستخباراتية معلومات عن اتجاه السوق للمتداولين العالميين. من خلال الذكاء الاصطناعي من Watson التابع لشركة IBM، تقدم ForwardLane للمستشارين الماليين نصائح استثمارية مخصصة ونموذجًا كميًا لا يمكن الوصول إليه إلا للأثرياء.

الذكاء الاصطناعي وصناعة الإقراض الائتماني

يستخدم صناع القرار الائتماني الذكاء الاصطناعي لتطبيقات الإقراض الائتماني القوية لتحقيق تقييم أسرع وأكثر دقة للمخاطر. على سبيل المثال، تستخدم FICO الذكاء الاصطناعيلإنشاء نماذج مخاطر الائتمان. ويمكن للذكاء الاصطناعي أن يساعد الدائنين أيضًا على تحصيل الديون المستحقة.

يساعد الذكاء الاصطناعي البنوك على الحفاظ على الامتثال واكتشاف الاحتيال. أميليا من IPSoftعلى سبيل المثال، يستخدم معالجة اللغات الطبيعية لفحص النص القانوني والتنظيمي للتحقق من مشكلات الامتثال.

الذكاء الاصطناعي وخدمات البيانات

يساعد الذكاء الاصطناعي الشركات المالية على تعزيز القدرة التنافسية ويعزز المبيعات ويولد المزيد من الدخل من خلال تعزيز دقة التداول وتعزيز إجراءات إدارة الثروات.

يمكن تطبيق الذكاء الاصطناعي في قطاعات مختلفة من الصناعات المالية، وهو على استعداد لإحداث تحول وإحداث ثورة في هذه الصناعة. من خلال الذكاء الاصطناعي، يمكن للشركات اكتشاف وتحليل المشاعر المتعلقة بالعلامة التجارية وتقديم رؤى استثمارية. يؤدي الذكاء الاصطناعي أيضًا إلى توفير خدمات مصرفية أكثر كفاءة ويساعد على تقليل المخاطر وتحديد الاحتيال.
تُحدث تقنيات الذكاء الاصطناعي وسلسلة الكتل والعملات المشفرة ثورة في الصناعات المالية وتؤثر على عمل البنوك.

تهدد العملات المشفرة كوسيلة للدفع أو مصدر للتمويل كيفية أداء الخدمات المصرفية التقليدية للأنشطة وتحويلها. تتعاون البنوك مع شركات التكنولوجيا المالية للحفاظ على القدرة التنافسية من خلال توفير معاملات سريعة بتكلفة أقل. إن تنفيذ البيانات الذي كان مستحيلاً في السابق يمكن الآن استخدامه بسهولة من خلال الذكاء الاصطناعي.

إلى جانب المساعدة في تعزيز سرعة المعاملات وتقليل المخاطر الأمنية، يمكن لهذه التقنيات أن تساعد الشركات المالية في تطوير العقود الذكية الخاصة بـ blockchain والتي تعمل أيضًا على تعزيز المعاملات الرقمية التي تتم باستخدام العملة المشفرة.

أعلنت شركة JPMorgan المالية الكبرى، العام الماضي، عن نيتها إطلاق عملة مشفرة للشركة (JPM) لتسهيل التحويلات الفورية على blockchain.

من الآن فصاعدا، إلى جانب تمكين المؤسسات المالية من خلال أتمتة موظفيها الأذكياء، فإن الذكاء الاصطناعي سيجعل إجراءات الأتمتة ذكية بما فيه الكفاية للتخفيف من المخاطر السيبرانية ومسابقات التكنولوجيا المالية.

سيسمح الذكاء الاصطناعي للبنوك بتعظيم القدرات البشرية والآلية للتأثير على التكلفة والكفاءة التشغيلية، وتقديم خدمات مخصصة. لقد تصرف العديد من قادة الصناعة من خلال تنفيذ تقنيات الذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات المتقدمة المدعومة بالذكاء الاصطناعي بالعناية الواجبة وحصدوا ثمارًا وفيرة. تحتاج شركات الخدمات المالية إلى استخدام خدمات علوم البيانات لمساعدتها على تعظيم فوائد التحليلات والأتمتة المتقدمة للذكاء الاصطناعي.

قم بتمكين أعمالك المالية باستخدام الذكاء الاصطناعي

إذا كنت بحاجة إلى أي دعم في تنفيذ أحدث تقنيات الذكاء الاصطناعي للتمويل - فقط اتصل بنا. سوف نتواصل معك على الفور.