قرارات أفضل بشأن المخاطر
تتنبأ نماذج التقييم باحتمال التعثر وتنبّه إلى سلوكيات الدفع غير المعتادة، فتقبل العملاء المناسبين وتكتشف الاحتيال مبكرًا.
القطاعات · التمويل والخدمات المصرفية
الذكاء الاصطناعي في التمويل: قرارات أسرع ومخاطر أقل
تستخدم البنوك وجهات الإقراض وشركات الاستثمار تعلّم الآلة لتقديم خدمة عملاء مخصصة وإدارة المخاطر وكشف الاحتيال ومكافحة غسل الأموال والامتثال التنظيمي. نحن نبني النماذج التي تقف خلف هذه العمليات، من بيانات الاكتتاب إلى القرارات القابلة للتفسير، في أسواق رأس المال والخدمات المصرفية التجارية والتمويل الشخصي.
- قرارات ائتمانية في جزء من الدقيقة
- نماذج للمخاطر والاحتيال مدرّبة على بياناتك
- تفسير لكل قرار يتخذه النموذج
- 57% من فريقنا حاصلون على درجة الدكتوراه
- شركة ألمانية تعمل وفق اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR)
ناقِش مشروعك معنا
5.0 18 مراجعة على Clutch الفائز بجائزة Go Global Awards
تثق بنا مؤسسات كبرى وشركات نامية ومنظمات غير ربحية
ما الذي تكسبه
ما يغيّره الذكاء الاصطناعي في قطاع التمويل
يساعد الذكاء الاصطناعي المؤسسات المالية على تحسين تجربة العملاء وخفض التكاليف وزيادة الإيرادات.
أتمتة الأعمال الروتينية
يتولى تعلّم الآلة المهام الروتينية مثل فحوصات الاكتتاب وإدخال البيانات، فترتفع إنتاجية العمليات ويتقلص زمن اتخاذ القرار.
عروض تناسب كل عميل
تتيح لك بيانات تفضيلات العملاء وسلوكهم تقديم رسائل ومنتجات وعروض مصممة خصيصًا تعزز الولاء وتقلل فقدان العملاء.
ما الذي نقدّمه
حلول الذكاء الاصطناعي للخدمات المالية
حالات الاستخدام الأكثر شيوعًا في الخدمات المصرفية والإقراض والاستثمار، والخبرة التي نقدمها في كل منها.
- 01
تعلّم الآلة للاكتتاب
نحوّل البيانات غير المتجانسة، مثل السلاسل الزمنية والمعاملات المالية والمعلومات المكانية الزمنية والأنماط السلوكية، إلى مجموعات خصائص لنماذج تقييم مخاطر عالية الجودة.
- 02
كشف الاحتيال
تزيد المدفوعات اللاتلامسية والمدفوعات داخل التطبيقات من حجم المعاملات ومن خطر الاحتيال. وتكتشف نماذج تعلّم الآلة الأنشطة الاحتيالية عبر مسارات الدفع هذه.
- 03
تحسين سياسات التسعير ومؤشرات الأداء
هل تقبل مزيدًا من العملاء والمخاطر، أم تتحفظ لحماية الربحية؟ تجيب خوارزميات التحسين عن هذه الأسئلة في الاكتتاب والمالية والتسويق.
- 04
قرارات ذكاء اصطناعي قابلة للتفسير
تعتمد النماذج الحديثة على متغيرات كثيرة ويصعب فهمها. نوفر أدوات تفسّر قرارات النموذج على مستوى جميع العملاء أو لعميل بعينه.
- 05
التحليل السلوكي
نماذج تقسّم العملاء بحسب السلوك وفئة المخاطر، لتفهم أنماطهم وتتخذ الإجراء المناسب لكل شريحة.
- 06
إثراء البيانات ودمجها
نجمع مصادر البيانات غير المتجانسة وندمجها وننظمها في تطبيقات الذكاء الاصطناعي لديك لرفع قدرتها التنبؤية، مثلًا عبر مؤشرات مخاطر جغرافية مكانية للأحياء والمناطق.
- 07
تجربة عملاء مخصصة
تحليلات لتفضيلات العملاء وسلوكهم، بما في ذلك بيانات وسائل التواصل الاجتماعي، لتصميم عروض وباقات خدمات وبرامج ولاء مصممة خصيصًا.
- 08
روبوتات المحادثة والمساعدون الحواريون
روبوتات محادثة مصرفية ومساعدون حواريون ومستشارون آليون يجيبون العملاء بسرعة ويوفرون وقت فرق الخدمة لديك.
- 09
معالجة اللغة الطبيعية لاستقطاب الصفقات
يساعد البحث الدلالي وتجميع أوصاف الشركات محللي الملكية الخاصة ورأس المال الجريء على استكشاف الأسواق المتخصصة والعثور على الشركات ذات الصلة.
لست متأكدًا مما تحتاجه من بين هذه الخيارات؟ صِف لنا المشكلة وسنوصي بالمنهجية المناسبة.
ناقِش مشروعك معنادراسات الحالة
جميع دراسات الحالةنتائج حقّقناها لعملائنا
التمويل · تعلّم الآلة
نموذج تصنيف ائتماني لشركة إقراض للشركات الصغيرة والمتوسطة
800+خاصية من 14 مصدر بيانات
نموذج تعلّم آلة يتنبأ بتعثّر المقترضين ويؤتمت الاكتتاب بالكامل، ما يحسّن جودة محفظة القروض ويختصر زمن اتخاذ القرار من ساعات إلى جزء من الدقيقة.
اقرأ دراسة الحالة
بحث دلالي عن الشركات لاستقطاب صفقات الملكية الخاصة
أسبوع واحد من عمل المحلل يُوفَّر لكل سوق متخصص جديد
حل متكامل لمعالجة اللغة الطبيعية يتيح لصناديق الملكية الخاصة وشركات رأس المال الجريء العثور على الشركات ذات الصلة وتجميعها حسب المعنى، لا حسب رمز القطاع أو الكلمة المفتاحية.
تحليلات وسائل التواصل الاجتماعي للأنشطة التسويقية لبنك
فقدان أقل للعملاء الاحتفاظ بمعظم العملاء المعرّضين للمغادرة، وفق ملاحظات العميل
أداة تفاعلية تحلل بيانات وسائل التواصل الاجتماعي للكشف عن اهتمامات الجمهور وانتمائه إلى الفئات الاجتماعية وخصائصه الديموغرافية، ليتمكن بنك من استهداف عروض تبني الولاء وتقلّل فقدان العملاء.
نموذج لتقدير المخاطر لشركة تأمين طبي
تفوّق على النماذج الإحصائية المرجعية
نموذج شبكة عصبية دُرّب على بيانات طبية تاريخية لخمس سنوات متتالية، يقدّر مخاطر الخسارة الاقتصادية لتتمكن شركة تأمين صحي متخصصة من تحسين سياسات التسعير لديها.
التنبؤ بفقدان اللاعبين لمنصة ألعاب إلكترونية
11.3% معدل فقدان العملاء بعد استراتيجيات الاحتفاظ الجديدة
نموذج تعلّم آلة يتعلّم سلوك اللاعبين أثناء اللعب ويتنبأ باحتمال مغادرتهم خلال أفق زمني محدد، لتطبّق المنصة استراتيجية الاحتفاظ الأنسب.
لماذا AI Superior
ذكاء اصطناعي بمستوى بحثي، يُسلَّم بعقلية شركة منتجات
كثير من المزوّدين يستطيعون بناء نموذج تجريبي. الصعب أن يعمل الذكاء الاصطناعي بموثوقية على بيانات حقيقية وداخل عمليات أعمال فعلية، وهذا يحتاج إلى فريق من نوع مختلف.
01
فريق يقوده باحثون
أسّس AI Superior عام 2019 باحثون في الذكاء الاصطناعي لهم أوراق علمية منشورة وبراءات اختراع، ويعمل الفريق كله وفق هذا المعيار البحثي.
- PhD57%
- MSc28%
- BSc15%
02
مصمَّم للوصول إلى الإنتاج
نقلّل مخاطر كل مشروع بتقسيمه إلى مراحل، مع قرار بالمضيّ أو التوقف عند كل محطة، فلا تُنفَق الميزانية إلا على منهجيات نجحت فعلًا على بياناتك.
4× معدّل نجاح إثبات المفهوم (PoC) لدينا مقارنةً بمتوسط السوق
03
فريق متكامل منذ اليوم الأول
فريق واحد يصمّم الاستراتيجية والنماذج والبرمجيات، فلا يضيع شيء أثناء التسليم بين المزوّدين.
- المنتج مالك منتج الذكاء الاصطناعي، محلّل أعمال، مدير مشروع
- البيانات علماء بيانات، مهندسو تعلّم الآلة، محلّل ذكاء أعمال
- التطوير مهندسو برمجيات، ضمان الجودة، DevOps
04
بياناتك تبقى تحت سيطرتك
حين يجب ألّا تغادر البيانات مؤسستك، نبني الحلول على نماذج خاصة مستضافة ذاتيًا بدلًا من خدمات الذكاء الاصطناعي التابعة لجهات خارجية.
- GDPR، شركة ألمانية
- نماذج LLM مستضافة ذاتيًا
- منهجيات شفافة
فريقنا
الخبراء الذين يقودون مشروعك
يقود مشروعك علماء بيانات ومهندسون كبار ذوو خلفية بحثية، بدعم من فريقَي المنتج والتطوير لدينا.
-
Dr. Sergey Sukhanov كبير علماء البيانات (Chief Data Scientist) دكتوراه في تعلّم الآلة، عالم بيانات منذ 2013. له منشورات وبراءات اختراع وأكثر من 30 حالة استخدام منفَّذة للذكاء الاصطناعي، وعدة جوائز من IEEE.
-
Dr. Ivan Tankoyeu رئيس قسم البيانات (Chief Data Officer) دكتوراه في علوم الحاسوب. حاصل على تقدير جمعية IEEE GRSS، والفائز في Global AI Hackathon 2017، وضمن أفضل 500 عالم بيانات على Kaggle (TOP500) عام 2014.
-
Sergio Frayle, M.Sc. عالم بيانات رئيسي (Lead Data Scientist) ماجستير في الذكاء الاصطناعي والتعرّف على الأنماط والتصوير الرقمي؛ أكثر من 7 سنوات في معالجة الصور والرؤية الحاسوبية، وله منشورات علمية.
-
Enrique Fernández, M.Sc. خبير أول في تعلّم الآلة (Senior ML Expert) ماجستير في الروبوتات والميكاترونكس؛ يبني حلول ذكاء اصطناعي معقدة وينشرها، لا سيما في الرؤية الحاسوبية ومعالجة اللغة الطبيعية.
-
Peter Luck, M.Sc. مستشار ذكاء اصطناعي (AI Consultant) ماجستير في هندسة الأعمال وعلوم الحاسوب؛ مدير منتجات ومشاريع لمنتجات تعلّم الآلة.
آراء العملاء
5.0 تقييم 5.0 من العملاء الذين نعمل لأجلهم
18 مراجعة موثّقة على Clutch
“أظهرت AI Superior التزامًا قويًا بتقديم حلول عالية الجودة لنا.”
تحسين البنية التحتية للبيانات وصيانتها لدى شركة حلول ائتمانية: خطوط معالجة البيانات، ونماذج تعلّم الآلة، وتقارير مخصصة.
“أقدّر منهجيتهم وخبرتهم وجودة المعلومات التي يقدّمونها.”
استشارات في الذكاء الاصطناعي وتعلّم الآلة لتحديد حالات الاستخدام المناسبة لشركة تصميم مواقع وجرافيك.
“إنهم ليسوا خبراء نظريين رائعين فحسب، بل يتمتعون أيضًا بمهارات عملية مذهلة في التنفيذ.”
كيف نعمل
دورة حياة مرحلية لمشاريع الذكاء الاصطناعي
تنتهي كل مرحلة بنتيجة يمكنك التحقق منها، ولا تقرّر المرحلة التالية إلا بعد أن ترى السابقة تعمل. يبقى النطاق والميزانية تحت سيطرتك.
- التقدير قبل الالتزامترى النطاق والنتائج المتوقعة قبل بدء التطوير.
- قرار المضيّ أو التوقف بعد كل مرحلةتنتهي كل مرحلة بنتيجة يمكنك التحقق منها وبقرار بشأن الخطوة التالية.
- إفصاح صريح عن المخاطرنشاركك المخاطر والفرص فور أن يكشفها التحليل.
- قرار المضيّ أو التوقف
الاستكشاف
نعمل مع فريقك على تحليل مشكلة العمل ونحدّد توجّه الحل.
تحصل على: النطاق والمنهجية وتقدير أوّلي للجهد والنتائج المتوقعة
- قرار المضيّ أو التوقف
البيانات ودراسة الجدوى
نتعرّف على فريقك وبياناتك ونتحقق مما إذا كان الذكاء الاصطناعي هو الأداة المناسبة لهذه المشكلة.
تحصل على: تقييم للبيانات وحكم واضح على الجدوى قبل بدء أي تطوير
- قرار المضيّ أو التوقف
إثبات المفهوم / MVP
نبدأ على نطاق صغير بالبيانات المتاحة أصلًا لاختبار الحل عمليًا.
تحصل على: نتائج مقيسة على بياناتك أنت وأساس لقرار الاستثمار
- قرار المضيّ أو التوقف
التكامل والتوسّع
ندمج الحل في أنظمتك القائمة، ونضبط النماذج بدقة ونعدّلها عند الحاجة.
تحصل على: حل يعمل داخل عملياتك ومتوافق مع بياناتك وأنظمتك
-
التقييم
نراجع النتائج معك ونتأكد من قراءتها قراءةً صحيحة.
تحصل على: ما حقّقه الحل وأين يمكن تحسينه لاحقًا
الجوائز والتقدير
مصنّفون ضمن أفضل شركات الذكاء الاصطناعي
حصلنا على تقدير من جوائز أعمال دولية ومنصات B2B مستقلة تصنّف الشركات وفق مراجعات موثّقة من العملاء.
-
الفائز بجائزة Go Global Awards 2021 · International Trade Council -
أفضل مزوّد لخدمات علوم البيانات والذكاء الاصطناعي، أوروبا 2021 · German Business Awards -
أفضل شركة ذكاء اصطناعي 2023 · Clutch -
أفضل شركة في تعلّم الآلة 2023 · Clutch -
Clutch Champion خريف 2023 · Clutch -
Clutch Global خريف 2023 · Clutch -
أفضل شركة في ذكاء الأعمال والبيانات الضخمة ألمانيا 2023 · Clutch -
أفضل شركة خدمات تقنية معلومات ألمانيا 2023 · Clutch -
أفضل شركات الذكاء الاصطناعي 2023 · TrueFirms -
أفضل شركات تعلّم الآلة 2021 · Techreviewer -
أكثر شركات خدمات تقنية المعلومات مراجعةً ألمانيا · The Manifest
أين يحقق الذكاء الاصطناعي قيمة في قطاع التمويل؟
غالبًا في خدمة العملاء المخصصة وإدارة المخاطر وكشف الاحتيال ومكافحة غسل الأموال والامتثال التنظيمي. وتنطبق هذه المجالات على أسواق رأس المال والخدمات المصرفية التجارية والتمويل الشخصي.
هل يمكن لنموذج تعلّم آلة أن يتخذ قرارات ائتمانية؟
نعم. بنينا لجهة إقراض تخدم الشركات الصغيرة والمتوسطة نموذجًا يتنبأ باحتمال تعثر المقترض باستخدام أكثر من 800 خاصية من 14 مصدر بيانات. تفوّق النموذج على خبراء الاكتتاب، وحسّن جودة محفظة القروض عند معدل القبول نفسه، وقلّص زمن القرار من ساعات إلى جزء من الدقيقة.
كيف نفسّر قرارات الذكاء الاصطناعي للعملاء والجهات التنظيمية؟
نوفر أدوات قابلية التفسير التي توضح منطق النموذج، سواء على مستوى جميع العملاء أو لعميل واحد. وهذا يجعل النماذج المعقدة قابلة للاستخدام حيث يجب تبرير القرارات.
بياناتنا موزعة على أنظمة كثيرة. هل هذه مشكلة؟
لا. تحويل البيانات غير المتجانسة إلى مجموعات بيانات جاهزة لتعلّم الآلة جزء أساسي من عملنا. وتجمع وحدات إثراء البيانات ودمجها لدينا مصادر مثل المعاملات والسلاسل الزمنية والبيانات الجغرافية المكانية لتحسين دقة النماذج.
كيف تديرون مشروع ذكاء اصطناعي في مؤسسة مالية؟
نتبع دورة حياة لمشاريع الذكاء الاصطناعي مستمدة من معايير تطوير البرمجيات، وتراعي أيضًا عدم اليقين العلمي في تعلّم الآلة. لكل مرحلة أهدافها ومعايير جودتها التي يجب استيفاؤها قبل بدء المرحلة التالية.
ابدأ مشروعك
أخبرنا بما تريد أن يحققه الذكاء الاصطناعي لأعمالك
شاركنا بعض التفاصيل وسيتولى فريقنا الباقي. الخطوات التالية:
- نراجع طلبك ونرد عليك عبر البريد الإلكتروني.
- مكالمة مع خبير ذكاء اصطناعي لفهم مشكلتك وبياناتك وأهدافك.
- توصية واضحة: النهج الذي نقترحه وتقدير أولي.
تفضّل اختيار الموعد بنفسك؟
احجز مكالمة